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如何正确认定金融诈骗罪与非罪的界限
2015-06-02 14:05 | 来源:未知 | 编辑:小萍

   关键在于认定是否具有"非法占有的目的"。

  (1)首先,看是否具有法定的金融诈骗犯罪行为之一。金融诈骗犯罪都是来以非法占有为目的的犯罪。除了贷款诈骗罪、集资诈骗罪和信用卡诈骗罪中的恶意透支外,刑法列举的实施票据诈骗、金融凭证诈骗、信用证诈骗、信用卡诈骗(恶意透支外)、有价证券和保险诈骗犯罪的具体行为表现,是认定具有非法占有的目的的重要依据。

  (2)其次,根据司法实践经验,有下列情形之一的可以认为具有非法占有的目的:

  ①明知没有归还能力而大量骗取资金的;

  ②非法获取资金后逃跑的;

  ③肆意挥霍骗取资金的;

  ④使用骗取的资金进行违法犯罪活动的;

  ⑤抽逃、转移资金、隐匿财产,以逃避返还资金的;

  ⑥隐匿、销毁账目、或者搞假破产、假倒闭,以逃避返还资金的;

  ⑦其他非法占有资金、拒不返还的行为"。需要说明的是,这7种情形都以"行为人通过诈骗的方法非法获取资金,造成数额较大资金不能归还"为前提条件,既不能仅根据这7种情形认定行为人具有非法占有的目的,也不能单纯以财产不能归还就按金融诈骗罪处罚。

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